反洗钱智能助手是面向银行等金融机构反洗钱部门的AI驱动尽职调查全流程管理平台。系统对接95+内外部数据源，覆盖136个尽调字段，通过AI智能抽取技术自动完成客户身份识别、风险评级、可疑交易监测与监管报送，实现反洗钱工作的智能化、标准化与合规化。
系统将LLMs大语言模型与NLP技术深度融入反洗钱场景，实现非结构化文档的智能解析与字段自动抽取。支持客户尽职调查（CDD）与强化尽职调查（EDD）双流程，建立"客户识别→尽调发起→AI抽取→风险评级→报送审批"的全链路管理闭环，将反洗钱尽调从手工模式升级为AI驱动模式。
客户身份信息采集，KYC核对
自动触发尽调任务，分配尽调人员
多源数据自动采集，AI字段抽取
模型量化评分，风险等级分类
报告生成，多级审批，监管报送
覆盖反洗钱尽调报告全部136个字段，通过AI智能抽取技术自动完成非结构化文档的字段提取与填充，字段填充率从人工模式的40%提升至90%以上。
对接征信、司法、税务、工商等95+内外部数据源，通过API/批量/文件等多种方式自动采集客户信息，免除人工多系统查询与录入。
基于LLMs大语言模型与NLP技术，实现营业执照、身份证、合同等非结构化文档的智能解析。OCR识别准确率99%+，关键字段抽取准确率95%+。
建立客户风险量化评分模型，综合行业、地域、交易特征、关联关系等多维度指标，自动计算客户风险等级（低/中/高），支持模型参数动态调整。
支持尽调报告的多级审批流程，审批意见全程记录。每个字段的数据来源、抽取时间、修改记录均可追溯，满足监管审计要求。
自动生成大额交易报告、可疑交易报告等监管报送文件，支持XML/JSON等标准格式输出。报送数据通过格式校验与逻辑校验，确保报送质量。
面向普通风险等级客户的标准化尽职调查流程。系统自动采集客户身份信息、经营数据等，通过AI智能抽取完成136字段填充，生成标准化尽调报告，支持风险评级与多级审批。
面向高风险客户的深度尽职调查流程。在CDD基础上增加受益所有人识别、资金来源核实、关联方排查等深度调查内容，通过关联网络分析揭示潜在的洗钱风险链条。
自动生成大额交易报告、可疑交易报告等监管报送文件，支持XML/JSON标准格式。报送数据通过格式校验与逻辑校验，确保数据质量与合规性，减少人工报送差错。
